最新！個(gè)人存取現金超5萬(wàn)元需核實(shí)客戶(hù)身份

近日，中國人民銀行、中國銀行保險監督管理委員會(huì )、中國證券監督管理委員會(huì )日前聯(lián)合印發(fā)《金融機構客戶(hù)盡職調查和客戶(hù)身份資料及交易記錄保存管理辦法》(以下簡(jiǎn)稱(chēng)《辦法》)，自2022年3月1日起施行。

其中，《辦法》第十條提到，商業(yè)銀行、農村合作銀行、農村信用合作社、村鎮銀行等金融機構為自然人客戶(hù)辦理人民幣單筆5萬(wàn)元以上或者外幣等值1萬(wàn)美元以上現金存取業(yè)務(wù)的，應當識別并核實(shí)客戶(hù)身份，了解并登記資金的來(lái)源或者用途，遵循大額現金管理的相關(guān)規定。

此外，以下為《辦法》要求金融機構應當開(kāi)展客戶(hù)盡職調查或識別并核實(shí)客戶(hù)身份，并登記客戶(hù)身份基本信息，留存客戶(hù)有效身份證件或者其他身份證明文件的復印件或者影印件的情況：

《辦法》第九條指出，開(kāi)發(fā)性金融機構、政策性銀行、商業(yè)銀行、農村合作銀行、農村信用合作社、村鎮銀行等金融機構和從事匯兌業(yè)務(wù)的機構為不在本機構開(kāi)立賬戶(hù)的客戶(hù)提供現金匯款、現鈔兌換、票據兌付、實(shí)物貴金屬買(mǎi)賣(mài)、銷(xiāo)售各類(lèi)金融產(chǎn)品等一次性交易且交易金額單筆人民幣5萬(wàn)元以上或者外幣等值1萬(wàn)美元以上的;一次性交易包括明顯有關(guān)聯(lián)關(guān)系的數次交易且5日內累計達到上述金額的。

《辦法》第十二條中指出，證券公司、期貨公司、證券投資基金管理公司以及其他從事基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)的機構，向不在本機構開(kāi)立賬戶(hù)的客戶(hù)銷(xiāo)售各類(lèi)金融產(chǎn)品且交易金額單筆人民幣5萬(wàn)元以上或者外幣等值1萬(wàn)美元以上的。

《辦法》第十七條指出，非銀行支付機構以開(kāi)立支付賬戶(hù)等方式與客戶(hù)建立業(yè)務(wù)關(guān)系，以及向客戶(hù)出售記名預付卡或者一次性出售不記名預付卡人民幣1萬(wàn)元以上的;通過(guò)簽約或者綁卡等方式為不在本機構開(kāi)立支付賬戶(hù)的客戶(hù)提供支付交易處理且交易金額為單筆人民幣1萬(wàn)元以上或者外幣等值1000美元以上，或者30天內資金雙邊收付金額累計人民幣5萬(wàn)元以上或者外幣等值1萬(wàn)美元以上的。

《辦法》第二十一條指出，保險資產(chǎn)管理公司、金融資產(chǎn)管理公司、企業(yè)集團財務(wù)公司、金融租賃公司、汽車(chē)金融公司、消費金融公司、貨幣經(jīng)紀公司、貸款公司、銀行理財子公司以及中國人民銀行確定的其他金融機構在與客戶(hù)簽訂金融業(yè)務(wù)合同且交易金額超過(guò)5萬(wàn)元的。

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關(guān)鍵詞： 通知 存取現金 超5萬(wàn)元 登記資金來(lái)源