注意！這種“龐氏騙局”頻頻出現 ！福州已有人數萬(wàn)元打水漂……|每日速遞

近日，網(wǎng)上流傳著(zhù)一個(gè)包裝高端、利潤誘人的賺錢(qián)方式——資金盤(pán)?！百Y金盤(pán)”以高利息為名，不斷引誘新人參與，將新投資者的錢(qián)支付給老投資者，一旦團隊缺少新鮮血液，就會(huì )走向“崩盤(pán)”的結局。目前，以“資金盤(pán)”為基礎的詐騙手段，還衍生出了多種形式，如互助盤(pán)、全民礦機、鏈游游戲等繼續收割著(zhù)“新韭菜”。去年，福州就有一市民在A(yíng)PP投資珠寶，6萬(wàn)現金變“虛擬”，無(wú)法退回（點(diǎn)擊查看詳情），以及建甌一女子在A(yíng)PP上轉賣(mài)商品賺差價(jià)，損失4萬(wàn)余元的案例（點(diǎn)擊查看詳情）。而在這群“韭菜”中，還有一群深諳其道的“擼盤(pán)俠”準備從中薅得羊毛，全身而退。

(資料圖片)

那么，資金盤(pán)都有哪些？又是如何卷走資金的？“擼盤(pán)俠”真能薅得羊毛嗎？記者進(jìn)行了一番了解。

資金盤(pán)項目極多均稱(chēng)高利潤

記者在百度貼吧對“資金盤(pán)”“互助盤(pán)”等相關(guān)字樣進(jìn)行搜索，出現了許多類(lèi)似“新車(chē)預熱中”、“新車(chē)先擼再上車(chē)”、“全民礦機”的帖子，下方的留言區更是一片“滴滴”“dd”求上車(chē)的回復。

記者通過(guò)瀏覽發(fā)現，網(wǎng)絡(luò )上資金盤(pán)的項目魚(yú)龍混雜，其中金融理財類(lèi)的形式已然不多，而全民礦機、鏈游游戲等游戲品類(lèi)的投資則層出不窮。

木笙是互助盤(pán)“幸運盲盒”中的一員。目前他在網(wǎng)絡(luò )平臺發(fā)布招募消息，集結新人開(kāi)啟新一輪的互助盤(pán)。記者以加入者的身份詢(xún)問(wèn)，木笙立即開(kāi)始介紹“幸運盲盒”的玩法。參與該游戲的各個(gè)玩家可以通過(guò)APP購買(mǎi)盲盒，隨后售給其他玩家賺取其中差價(jià)，以此往復。而且，過(guò)程使用的APP只能通過(guò)互助盤(pán)內成員發(fā)送的安裝包進(jìn)行下載，并無(wú)其他下載渠道。

除此之外，記者發(fā)現此類(lèi)所謂的“賺差價(jià)”項目，也在鼓吹著(zhù)“拉人頭”，聲稱(chēng)推薦更多人進(jìn)群參與投資會(huì )獲得更多獎金。當記者表露出對該游戲的遲疑時(shí)，木笙立即發(fā)來(lái)一個(gè)擁有116人的群截圖，圖中多數人都成功提現大額金錢(qián)，引誘記者加入。木笙告訴記者，他是從去年開(kāi)始加入互助盤(pán)游戲的，在開(kāi)盤(pán)之后，人數會(huì )不斷增加，所賺的利潤也會(huì )增加。而且，群里常常會(huì )出現出手闊綽的人，“盲盒”一搶就是幾十或上百個(gè)，一定有利潤。

通過(guò)調查記者發(fā)現，在“幸運盲盒”之外，全民礦機、鏈游游戲亦是通過(guò)購買(mǎi)產(chǎn)品收獲利潤。而實(shí)際上，網(wǎng)絡(luò )資金盤(pán)無(wú)論怎么變化，游戲規則都免不了一種：龐氏騙局。

有擼盤(pán)俠亦有接盤(pán)俠

“資金盤(pán)里的模式很多，前期錢(qián)都是容易賺的。但是不能貪，心態(tài)要好?！崩盍粒ɑ┦恰百Y金盤(pán)”的受害者，也是“擼盤(pán)人”。據其介紹，每一個(gè)打著(zhù)賺錢(qián)名義的“資金盤(pán)”項目都是“龐氏騙局”，項目方以高利潤不斷吸引新人加入，而這一個(gè)個(gè)資金盤(pán)自成立的那一天起就進(jìn)入了倒計時(shí)，但“擼盤(pán)俠”心照不宣，明知資金盤(pán)是一個(gè)騙局，卻依舊要加入。

據其介紹，從初識高利潤的“資金盤(pán)”后，便無(wú)法自拔。近5萬(wàn)元的存款，在其中反復拉扯，賠了又賺，賺了又賠。

“我們必須在崩盤(pán)前賺錢(qián)撤離，要是走得不及時(shí)，崩盤(pán)了就成了一場(chǎng)空?！痹诶盍量磥?lái)，雖然資金盤(pán)的周期不長(cháng)，但是只要找到每個(gè)盤(pán)中的路數，就能在“崩盤(pán)”之前全身而退，賺得利潤。而這樣的想法，也驅駛著(zhù)李亮即使目前存款已經(jīng)所剩無(wú)幾，但也“絕不退縮”。

在百度貼吧里同樣有著(zhù)不少像李亮一樣義無(wú)反顧的“擼盤(pán)俠”，但也有血本無(wú)歸的認清現實(shí)的“接盤(pán)俠”。

福州的譚先生（化名）在大二時(shí)，為了“擼盤(pán)”賺錢(qián)，經(jīng)好友介紹接觸到了“互助盤(pán)”，很快這種資金游戲成功吸引了譚先生。譚先生告訴記者，根據互助盤(pán)規則，拉來(lái)新人進(jìn)入該平臺，是賺取獎金以及抬高售賣(mài)價(jià)格的好辦法。在嘗到“高回報”的甜頭后，譚先生萌生了帶動(dòng)周邊好友加入互助盤(pán)的想法。

很快在一輪又一輪的金錢(qián)刺激下，譚先生的投入金額不斷增加直至2萬(wàn)元。但隨著(zhù)加入的新人越來(lái)越少，沒(méi)有新的資金維持互助盤(pán)運轉，該互助盤(pán)最終走向崩盤(pán)。譚先生也不幸淪為“接盤(pán)俠”中的一員，所投入的2萬(wàn)元也血本無(wú)歸。

“第一個(gè)月返還30%，若不提取而繼續復投，則第二個(gè)月返利100%，同理第三個(gè)月返還250%呢?！泵鎸Ψ对鲩L(cháng)的回報，譚先生先是“紅了眼”，最后“綠了臉”?！昂髞?lái)想想，其實(shí)互助盤(pán)就是一個(gè)如同擊鼓傳花、拆東墻補西墻的游戲，所謂的收益其實(shí)是后來(lái)者提供的資金，只要不斷有新的投資者加入，前面的人就能有錢(qián)拿?！?/p>

開(kāi)發(fā)人員直言用戶(hù)充值的都是收益

而令人疑惑的是，這些五花八門(mén)的“資金盤(pán)”軟件究竟是由誰(shuí)開(kāi)發(fā)的？

記者通過(guò)搜索“資金盤(pán)”“軟件開(kāi)發(fā)”“資金盤(pán)小程序”等關(guān)鍵詞，在貼吧檢索出不少資金盤(pán)類(lèi)軟件開(kāi)發(fā)的小廣告，記者多次以購買(mǎi)為名在“資金盤(pán)交流吧”“資金盤(pán)項目吧”等貼吧留言，不久就收到了多條回復。

在添加其中一家提供資金盤(pán)軟件開(kāi)發(fā)服務(wù)公司的工作人員“V5產(chǎn)品錦鯉”后，記者隨即向對方描述需要“資金盤(pán)”類(lèi)型軟件，對方隨即表明自家公司此類(lèi)產(chǎn)品開(kāi)發(fā)經(jīng)驗豐富。

“這類(lèi)（軟件）是有一個(gè)推銷(xiāo)機制，這些都由我們后臺進(jìn)行設定，項目方做出產(chǎn)品之后，就找團隊長(cháng)合作，團隊長(cháng)再通過(guò)微信群、QQ群進(jìn)行推廣，比如你將軟件推薦給B，B又推薦給C，你就可以拿到B和C投入的錢(qián)?！?/span>在記者問(wèn)到這種運行方式是否容易崩盤(pán)時(shí)，該工作人員表示，若最后出現無(wú)人可拉的局面，則資金鏈就會(huì )斷裂，崩盤(pán)?！斑@種資金盤(pán)一般是369，而所謂369是指這類(lèi)產(chǎn)品的周期只有3個(gè)月、6個(gè)月或9個(gè)月，做不了太久。

同時(shí)，其還提醒記者，此類(lèi)軟件不能形成三級以上的分銷(xiāo)，容易違法。

同樣在貼吧上，記者也聯(lián)系到一個(gè)自稱(chēng)可以做分紅類(lèi)理財產(chǎn)品的軟件開(kāi)發(fā)人員“阿貍”，在詢(xún)問(wèn)是否有此類(lèi)產(chǎn)品開(kāi)發(fā)經(jīng)驗時(shí)，該產(chǎn)品開(kāi)發(fā)人員向記者視頻展示了一款名為“萬(wàn)邦國際”的投資與分紅APP的操作，并告訴記者：“按照這套做下來(lái)是2.5w?！庇浾唿c(diǎn)擊該視頻就看到這款產(chǎn)品的界面上顯示有“待釋放”“賬戶(hù)余額”“總體現金額”“今日業(yè)績(jì)”“團隊業(yè)績(jì)”“直推人數”等多個(gè)數據功能，當點(diǎn)擊邀請好友一欄時(shí)，頁(yè)面則切換為二維碼掃描圖，在軟件底部則寫(xiě)著(zhù)“邀請你一起賺錢(qián)”。當記者問(wèn)這款產(chǎn)品如何計算收入時(shí)，對方直言:“用戶(hù)在平臺充值的都是您的收益，拉得越多賺得越多?！?/span>

以為在“擼盤(pán)”實(shí)在是幫兇

“即使知道這個(gè)騙局的原理，也別想著(zhù)能從中撈一把?！?/span>一名從事此類(lèi)產(chǎn)品開(kāi)發(fā)10年的業(yè)內人士告訴記者，“此前，市場(chǎng)就曾出現過(guò)多種金融理財類(lèi)的資金盤(pán)APP，但因涉及金融屬性頻頻爆雷，所以近乎泯然于世。目前市場(chǎng)上制作需求比較多的是披著(zhù)‘物品買(mǎi)賣(mài)’類(lèi)的資金盤(pán)APP。由于平臺的分成比是項目方自行調控的，所以只要將收益、模式等規則調控在合理的范圍內，就不會(huì )被戴上‘違法’的帽子?！?/p>

上述業(yè)內人士表示，項目方也十分精明，他們會(huì )抓住一些“擼盤(pán)俠”的心理弱點(diǎn)，在他們企圖安全“下車(chē)”前，不斷給這群擼盤(pán)大軍嘗到甜頭，從而使他們投入更多，吸引更多的人，之后待金額累計至預期，就找準時(shí)機迅速“收網(wǎng)”。“你能賺到的，都是他們想讓你賺的，借你撐撐項目的人氣罷了，他們不怕你賺錢(qián)，就怕你不進(jìn)來(lái)賺錢(qián)?！?/span>

對此，新世通律師事務(wù)所的康國俊律師表示，各種形式的“資金盤(pán)”都涉及違法犯罪，如果經(jīng)查實(shí)存在非法集資、傳銷(xiāo)、詐騙行為，司法機關(guān)將根據參與者在整個(gè)違法犯罪活動(dòng)中的參與情況予以定罪處罰。需要強調的是，所謂“擼盤(pán)俠”實(shí)際上也是資金盤(pán)騙局的幫兇，同樣涉嫌違法犯罪。

對于“資金盤(pán)”的組織者和主要參與者，可能被追究刑事責任。根據《刑法》第二百二十四條之一規定，組織、領(lǐng)導以推銷(xiāo)商品、提供服務(wù)等經(jīng)營(yíng)活動(dòng)為名，要求參加者以繳納費用獲得加入資格，并按照一定順序組成層級，直接或者間接以發(fā)展人員的數量作為計酬或者返利依據，引誘、脅迫參加者繼續發(fā)展他人參加，騙取財物，擾亂經(jīng)濟社會(huì )秩序的傳銷(xiāo)活動(dòng)的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處罰金；情節嚴重的，處五年以上有期徒刑，并處罰金。

修改資金盤(pán)投資數據

福州一“金融投資公司”被端

同時(shí)，在 2021年4月，臺江分局接到舉報線(xiàn)索稱(chēng)，在轄區某寫(xiě)字樓里的單元房?jì)扔卸嗝藛T聚集，行為鬼祟，房間內有大量電腦，疑似詐騙窩點(diǎn)。接報后，臺江分局刑偵大隊立即開(kāi)展偵查。經(jīng)深入研判摸排后，民警發(fā)現該“金融投資公司”暗藏玄機。

經(jīng)過(guò)近一個(gè)月偵查，民警逐漸捋清了該團伙的詐騙套路，其利用國際社交軟件隨機添加客戶(hù)，冒充成功女士、中外混血單身女性等角色，利用話(huà)術(shù)技巧，與客戶(hù)發(fā)展感情，博取信任與好感，吸引客戶(hù)投資。

通過(guò)修改資金盤(pán)投資數據，造成盈利的假象，詐騙團伙吸引客戶(hù)追加投資后，再次修改資金盤(pán)數據，造成虧損假象，最終將客戶(hù)所謂“虧損”的金額非法侵占。2021年2月至4月期間，該團伙利用虛假資金盤(pán)誘騙6名人員投資達8萬(wàn)余元。

在此，福州警方提醒，如今詐騙手法層出不窮，手段不斷升級，面對不掏光錢(qián)包誓不罷休的詐騙分子，務(wù)必時(shí)刻提醒自己遇事多加思考，仔細判別。

編輯：游越

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